「約定轉帳」騙局，民眾受騙上百萬

• 發布日期：109-06-24
• 發布單位：刑事警察大隊

參考網站：
「約定轉帳」騙局，民眾受騙上百萬
https://165.npa.gov.tw/#/article/news/78
詐騙集團假冒警察人員，撥打電話予之被害人，告知因涉嫌洗錢防治法，需要依照指示至銀行將所有帳號設定為網路銀行，並且設定「約定轉帳」至指定帳戶，再將網路銀行密碼告知。而被害人聽聞自身涉嫌不法，一時情急依照歹徒指示進行操作，遲至被害人前往銀行刷存摺，發現只剩4千餘元，向行員詢問方驚覺已經掉入詐騙集團陷阱。
統計過去幾年資料，「假冒機構（公務員）詐財」均為被害金額較大之詐騙手法，分析此種詐騙手法，歹徒常假冒中華電信（或健保署）客服來電說積欠話費（或健保卡遭盜刷），並轉接給假警察人員，在電話中以各種說詞，誤導民眾涉及刑案需配合調查，後續又轉接給假冒檢察官人員，以監管帳戶名義，要求民眾當面交付款項、臨櫃匯款、交付金融卡與密碼及上述的「設定網路銀行約定轉帳」，然等到民眾依指示完成交付後，致電檢警單位確認，方驚覺已遭詐騙。
165專線在此呼籲，如接獲來電聽到「身分遭冒用涉及刑案」、「電話幫你做筆錄」、「傳真公文」、「監管帳戶」等關鍵字，絕對是詐騙！因為現行法令規定，檢警絕不可能用電話做筆錄、傳真公文及監管帳戶，有任何疑問都可即時撥打165進行查證。